高盛(Goldman Sachs)被控欺诈,为激烈的改革辩论奠定了基础

2019-05-21 05:12:05 雷湓侗 26

美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)周五正式指控高盛(Goldman Sachs)是该国最杰出的投资银行之一,其欺诈行为导致该银行的股票暴跌。

针对华尔街着名银行的指控为预计将于下周参议院开始的金融监管改革提供了辩论。

广告
民主党人认为,消费者需要一名政府监督员来阻止高盛等大银行利用投资者并对整个金融体系构成重大风险。

美国证券交易委员会在向纽约南区美国地方法院提交的长达22页的投诉中称,高盛通过创建和出售旨在失败的抵押贷款投资基金来欺骗客户。

消息传出后不久,高盛股价下跌了14%。

该机构指控该银行副总裁高盛和Frabrice Tourre设计了一种特殊投资工具,其中充满了被认为可能失败的抵押债券。

高盛随后将投资,名为Abacus 2007-AC1,一种合成债务抵押债券,出售给投资者,如外国投资公司和养老基金。

但是,虽然高盛告诉这些投资者,Abacus的债券将由中立的第三方选择,但这一选择受到了着名的对冲基金投资者约翰•保尔森的影响,该投资者在金融市场陷入困境时赚了数十亿美元。

高盛选择了保尔森公司认为价值被高估的债券。 然后,高盛和保尔森对这些债券下注,然后卖给投资者,当债券价值下跌时赚取巨额利润。

“在参与选择参考投资组合后,保尔森有效地缩短了它帮助选择的[住宅抵押贷款支持证券]投资组合......,”美国证券交易委员会在其投诉中写道。

该投诉称,“[高盛]没有透露保尔森的不利经济利益或其在投资组合选择过程中的作用,包括条款清单,翻书,向投资者提供备忘录或其他营销材料。”

据投诉称,保尔森向高盛支付了大约1500万美元,用于构建和营销Abacus。

保尔森的基金在2008年为投资者带来了惊人的38%,这一年市场大跌并扼杀了许多投资者。

美国证券交易委员会估计Abacus投资者损失超过10亿美元。

美国证券交易委员会执法部门主管罗伯特·库扎米说:“产品是新的和复杂的,但欺骗和冲突是陈旧而简单的。”

“高盛错误地允许一个押注抵押贷款市场的客户严重影响哪些抵押贷款证券包含在投资组合中,同时告诉其他投资者该证券是由一个独立的,客观的第三方选择的。”

美国证券交易委员会称,Tourre是Abacus背后的主要推动者。 该机构声称他构建了该工具,准备了营销材料并将其投资于投资者。

机构官员声称,Tourre知道Paulson&Co。在抵押品选择过程中未公开的短期利益和作用。 他们声称他误导投资者相信保尔森公司投资了大约2亿美元的Abacus股权。

根据美国证券交易委员会的一份新闻稿,投资者认为他们的投资利益与保尔森公司保持一致,实际上他们之间存在“严重冲突”。

美国证券交易委员会的诉讼将帮助参议院民主党人在下周参议院多数党领袖的消息策略 (D-Nev。)希望将民主党的金融改革法案提上议事日程。

民主党人希望将反对华尔街改革法案的共和党人描绘成为那些希望避免更严格监管的大银行的肮脏工作。

“他们的立场非常明确:他们支持华尔街,大银行和金融机构,我们正在坚持变革,监督和监管,”参议院民主党鞭 (伊利诺伊州)周四说。