报告:SEC掉球

2019-05-21 01:14:10 戈搏 26
哥伦比亚广播公司新闻调查制片人Chris Scholl为CBSNews.com写了这个故事。

一项新的政府审计表明,美国证券交易委员会(SEC)有效地放弃了监管自愿计划的计划,以关注陷入困境的贝尔斯登和其他大型投资银行。 在3月份崩溃之前,政府审计师发现美国证券交易委员会对贝尔斯登的监管存在“严重缺陷”。 美国证券交易委员会的监察长还发现,在某些情况下,贝尔斯登并没有遵守旨在监督它的自愿计划的“精神”。

贝尔斯登与其他主要投资银行一起参与了2004年开始的旨在巩固监管的“自愿”监督计划。 这个想法是,由于特殊的复杂性和国际结构,对这些银行的自愿监管是有效管理其行为的唯一途径。

然而,在贝尔斯登的案例中,审计师发现该公司在崩溃之前没有遵守一些自愿性规则,并且美国证券交易委员会几乎没有或根本没有给贝尔斯登施加压力。



此外,审计人员表示,美国证券交易委员会监管机构未能解决贝尔斯登的一个关键问题 - 事实上,其风险管理人员对抵押贷款支持证券的经验相对较少,而该公司面临的风险最大。 报告称,“贝尔斯登抵押贷款风险管理存在严重缺陷”。

报告称,美国证券交易委员会还错过了关键的警告信号。 它引用了“贝尔斯登崩溃之前的许多潜在危险信号”,并表示美国证券交易委员会“没有采取行动来限制这些风险因素。”

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美国证券交易委员会主席克里斯托弗考克斯回应了宣布立即结束自愿计划的报告。 在一份书面声明中,他说:“过去六个月已经非常明确地表明自愿监管不起作用。” 考克斯说,自愿“计划从一开始就存在根本性的缺陷,因为投资银行可以自愿选择加入或退出监管。”

贝尔斯登的倒闭震惊了华尔街。 有一段时间,这家拥有85年历史的公司曾是美国最大的投资银行之一。 但是,对次级抵押贷款市场的大量投资在2007年开始对该公司造成严重影响。一年后,当摩根大通接管其资产时,该公司已经损失了超过90%的市场价值。
作者:Chris Scholl